SARLAFT GLOBAL
Software para la gestión simple y eficiente de los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), consulta en listas restrictivas, Debida Diligencia para oficiales de cumplimiento y gestión de la mejora continua
Solución para empresas del sector real obligadas por la Superintendencia Financiera de Colombia.
- Consulta en más de 171 listas restrictivas en tiempo real
- Debida Diligencia para oficiales de cumplimiento
- Scoring de riesgo de las partes interesadas
- Gestión de Calidad ISO 9001 integrada
- Calificación de Riesgo Transaccional (Único en el mercado)
Módulos
- Home administrador SARLAFT
- Listados de empleados, proveedores, clientes y accionistas
- La gestión del cumplimiento de SARLAFT
- Home de trabajadores
- Debida Diligencia de Contrapartes (Conocimiento de Contrapartes)
- Pantallas de contrapartes
- Asignación manual de nivel de riesgo
- Reporte de Debida Diligencia LAFT
- Señales de alerta
- Manual del sistema SARLAFT
- Registros
- Plan anual de actividades de SARLAFT
Funcionalidades
Segmentación
Uno de los deberes más complejos para los Oficiales de Cumplimiento es cumplir con la normatividad en términos de contar con herramientas para segmentar su riesgo, garantiza que Usted esté tranquilo frente a este complejo asunto mediante un dinámico reporte de segmentación que, es obviamente la información de arranque para poder hacer un análisis de riesgo:
- Está basado en la información de segmentación disponible para sus contrapartes (clientes, accionistas, empleados y proveedores)
- Cuenta con indicadores de poblamiento para conocer la precisión real de la segmentación
- Utiliza los siguientes 5 criterios para segmentar el riesgo LAFT: presencia en listas, jurisdicción, origen de fondos, actividad económica y canal
- Es capaz de encontrar los segmentos de mayor frecuencia, definidos por estos cinco criterios, presentándolos de manera gráfica y sencilla
- Permite seleccionar el tamaño de las muestras a utilizar, desde el 10% hasta el 100% de la muestra
Modelo de cumplimiento SARLAFT GAFI
Contenido por criterio
- Prerrequisitos de cada criterio
- Auto evaluación
- Ruta lógica de cumplimiento
- Requisitos legales
- Home de trabajadores
- Madurez del sistema
- Planes de Trabajo
- Operación del día a día
- Qué se debe cumplir
- Cómo lo verifica un auditor
- Implementación de su sistema
- Video o diapositiva por cada criterio
- Herramientas relevantes
- Enlace a evidencias cargadas
- Material de referencia
- Gestión del cumplimiento
Debida diligencia
- Modelo de cumplimiento LA/FA GAFI
- Consulta periódica y automatizada del scoring de riesgo de las contrapartes contra las listas restrictivas
- Consulta las listas vinculantes
- Generación de matriz y mapa de calor de riesgo de LA/FT
- Plan de trabajo para mitigación de los riesgos
- Incluye la Debida diligencia “intensificada” mencionada por Superfinanciera (UIAF)
Segmentación
- Segmentación para contrapartes: clientes, accionistas, empleados y proveedores, incluyendo sus terceros
- Indicadores de poblamiento para precisión real de la segmentación
- 5 criterios de riesgo LAFT: presencia en listas, jurisdicción, origen de fondos, actividad económica y canal
- Selección de muestras desde el 10% hasta el 100% del tamaño
Nota:
- Tanto las listas restrictivas, vinculantes y de los más buscados son tomadas de las fuentes oficiales de la entidad que las emite.
- La lista de entidades del estado son listas obtenidas oficialmente por las entidades mencionadas.
- La actualización de las listas se realiza de acuerdo a la periodicidad establecida de cada ente de control. Las principales listas que se actualizan de forma diaria (LISTA OFAC, LISTA OFAC SDN, LISTA ONU, LISTA BANCO DE INGLATERRA Y LOS BOLETINES DE PRENSA DE FISCALIA Y PROCURADURIA).
- Las otras listas se actualizan con una periodicidad Mensual y Trimestral.
- Una vez cargada cada lista se comprueba en el ambiente real con el nombre de una persona Natural o Jurídica que esté reportado en las listas previamente cargadas para garantizar la calidad de la información.
- Los clientes pueden sugerir para incluir listas nuevas sin costos adicionales, pero estarán sujetas a revisión de la fuente y periodicidad de actualización para su publicación.
